Par Andy Lilley, vice-président senior, responsable des solutions Invoice-to-Cash, BlackLine
Services comptables et financiers et trésorerie, peuvent-ils la contrôler malgré un climat économique instable ? Au cours des quatre années qui ont suivi le début de la pandémie, la France a dû faire face à de nombreux défis : hausses des taux d’intérêt, forte baisse de la consommation des ménages, chute brutale du chiffre d’affaires des entreprises et augmentation des coûts de production. Tous ces éléments ont créé l’environnement le plus tumultueux que les départements comptables et financiers aient eu à affronter depuis plusieurs décennies.
Malgré une baisse récente de l’inflation et une stabilisation des taux d’intérêt, des signes de fébrilité économique persistent, accentuant l’incertitude pour les entreprises. Préserver la stabilité financière et les liquidités demeure donc une priorité. Comment les équipes comptables et financières peuvent-elles maintenir le contrôle de leur trésorerie pour assurer la sécurité et la croissance de leur entreprise ?
L’argent est plus que jamais roi
En période d’incertitude économique, l’expression « l’argent est roi » prend tout son sens. Toute perte de contrôle sur le flux de trésorerie peut se révéler catastrophique. Un manque de liquidités rend difficile et coûteux l’obtention de prêts. À l’inverse, une bonne trésorerie permet de remplir ses engagements financiers sans recourir à des financements coûteux et de capitaliser sur de nouvelles opportunités.
Pour les responsables financiers, la confiance en leurs données financières est cruciale pour prendre des décisions éclairées et s’adapter rapidement aux fluctuations du marché. Cependant, une récente étude menée par Censuwide révèle qu’un responsable financier français sur deux n’a pas entièrement confiance en l’exactitude de ses données (51 %).
Les enjeux liés à la trésorerie
Cette incertitude amène les organisations à douter de leur réactivité. Toujours selon la même étude, 39 % des directeurs financiers trouvent difficile de faire face aux fluctuations du marché, 42 % craignent de prendre des décisions basées sur des informations inexactes, et 44 % doutent de la compétitivité de leur entreprise. Les sources de données multiples et les processus manuels sont souvent responsables de cette méfiance. Près de 64 % des responsables financiers affirment que les tâches manuelles les exposent à des erreurs affectant la prise de décision.
En effet, les départements comptables et financiers qui s’appuient sur des processus obsolètes souffrent d’un manque de visibilité complète, ce qui peut entraîner des problèmes de gestion des versions, des doublons de données et une surcharge de travail pour collecter les informations nécessaires. Cette situation engendre désorganisation et stress.
Services comptables et financiers et trésorerie : le rôle de la technologie
Investir dans de nouvelles technologies, notamment l’intelligence artificielle, peut atténuer ces difficultés. Les plateformes modernes révolutionnent le processus d’encaissement (Invoice-to-Cash), permettant aux équipes comptables de gagner du temps et de se concentrer sur des tâches plus complexes.
Ces technologies permettent d’équilibrer les recettes, de rationaliser les processus de recouvrement, de gérer efficacement les litiges et de suivre les comportements de paiement des clients pour prendre des décisions basées sur des données précises.
Focus sur les débiteurs
Les processus manuels laborieux peuvent immobiliser des liquidités précieuses. Standardiser et automatiser les processus de paiement permet d’améliorer la trésorerie en intégrant plus tôt des fonds dans les résultats nets. Les organisations ayant optimisé leurs processus financiers dépensent en moyenne trois fois moins que les autres.
Des tests réguliers et des analyses prédictives sont essentiels pour évaluer la stabilité des flux de trésorerie face à des conditions économiques changeantes. Investir dans la formation continue et le développement professionnel permet également aux équipes de s’adapter efficacement à l’instabilité économique. Encourager la communication et la collaboration inter-départements crée une synergie dans la prise de décision financière. Des objectifs clairs et quantifiables doivent être établis pour toutes les équipes.
Anticiper des moments plus difficiles
Les entreprises doivent constamment anticiper des périodes économiques difficiles. Même si les signes de reprise économique sont encourageants, ils ne doivent pas détourner l’attention de l’importance de la gestion des flux de trésorerie. Avec des taux d’intérêt élevés, la vigilance s’impose, en particulier pour les processus de facturation et d’encaissement.
En conclusion, les responsables comptables et financiers doivent maintenir un contrôle strict sur la trésorerie pour permettre à leur organisation de s’adapter aux évolutions du marché, de renforcer sa croissance et de gagner en résilience. Grâce à l’automatisation et aux technologies numériques, les entreprises peuvent répondre à l’instabilité économique tout en veillant à leur santé financière et à leur compétitivité à long terme.
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