Investir dans le Capital Investissement/Dette Privée comporte notamment des risques de perte en capital et de liquidité. Il est essentiel de lire attentivement la documentation juridique des fonds mentionnés avant toute souscription.
Eurazeo Wealth Solutions : une nouvelle perspective pour les investisseurs particuliers
Eurazeo Wealth Solutions met à disposition des investisseurs particuliers une plateforme multi-sectorielle pour leur permettre d’investir dans le Private Equity aux côtés des professionnels. Cette plateforme offre un accès à des actifs non cotés dans des secteurs porteurs, tels que la technologie, les infrastructures et la santé, dès 10 000 €.
Découvrez les nombreux avantages de l’investissement en Private Equity pour les particuliers et comment Eurazeo Wealth Solutions peut vous aider à accéder à cette classe d’actifs longtemps réservée aux investisseurs institutionnels.
Comprendre l’investissement en Private Equity
Le Private Equity, également appelé capital-investissement, est un type d’investissement à long terme qui consiste à investir dans des sociétés non cotées en bourse.
Fonctionnement du Private Equity
En pratique, plusieurs investisseurs regroupent des capitaux dans un fonds d’investissement qui entre dans le capital de la société non cotée. Cet apport financier peut se faire aux différents stades de développement de l’entreprise afin de soutenir son démarrage, sa croissance ou sa transmission.
Plus qu’une simple participation financière, le Private Equity permet également aux entrepreneurs de bénéficier d’un soutien stratégique au développement de leur société. En effet, la plupart des fonds apportent leurs expertises financières, opérationnelles et stratégiques aux entreprises accompagnées afin de créer de la valeur au fil du temps.
L’objectif final de l’apport financier et stratégique de la société de gestion est de maximiser la plus-value réalisée lors de la phase de liquidation. Après une durée généralement comprise entre 8 et 10 ans, la société de gestion procède à la cession des actifs du portefeuille et réalise des distributions auprès des investisseurs.
Les avantages du Private Equity pour les investisseurs particuliers
Le principal avantage du Private Equity pour les investisseurs particuliers est son potentiel de rendement élevé. Selon une étude réalisée par France Invest et EY, le capital-investissement surpasse toutes les autres classes d’actifs sur une longue période. De 2014 à 2023, le taux de rentabilité interne (TRI) du capital-investissement en France était évalué à 13,3 % par an.
Les performances passées ne sont pas nécessairement indicatives, ni une garantie des résultats futurs. Les informations sur les investissements antérieurs sont fournies uniquement pour illustrer la nature de ces investissements, la stratégie et le processus d’investissement qui y sont liés. Il ne peut être garanti que les investissements réalisés par les fonds donneront des résultats comparables, ou que les rendements visés seront atteints. Investir dans des fonds de CapitalInvestissement/Dette Privée présente un risque de perte en capital et d’illiquidité.
Un autre avantage de l’investissement en Private Equity est qu’il permet aux épargnants de diversifier leur portefeuille. diversification des investissements est une stratégie d’épargne essentielle qui permet de mieux répartir les risques et de protéger son patrimoine.
Par exemple, un portefeuille composé uniquement d’actifs cotés en bourse est particulièrement exposé aux fluctuations des marchés financiers. En période de volatilité, les risques de perte en capital sont élevés. En ajoutant des placements en Private Equity, nettement moins exposés à ces fluctuations, les investisseurs profitent d’une meilleure gestion des risques.
Enfin, le capital-investissement permet d’accéder à des opportunités d’investissement uniques dans des secteurs en forte croissance, tels que la santé, les nouvelles technologies, les infrastructures et les énergies renouvelables. Les investisseurs apprécient également le fait de donner du sens à leurs investissements en soutenant l’économie réelle à l’échelle régionale, nationale ou européenne.
Les risques associés au capital-investissement
L’investissement en Private Equity présente de nombreux avantages pour les investisseurs non professionnels, mais il comporte également certains risques à connaître avant toute allocation de capital.
Les principaux risques sont :
- La perte en capital : les entreprises financées peuvent rencontrer des difficultés à atteindre leurs objectifs prévisionnels pour diverses raisons, ce qui peut entraîner une perte partielle ou totale du capital investi.
- L’illiquidité : contrairement aux investissements cotés en bourses, les placements dans des fonds de Private Equity souffrent d’une liquidité limitée. La revente des titres est, en effet, uniquement possible lors d’occasions spécifiques, telles qu’un rachat avec effet de levier (LBO) ou une introduction en bourse (IPO) de la société. Cela implique une immobilisation du capital investi pendant environ 5 à 10 ans, ce qui peut être problématique en cas de besoins financiers imprévus des investisseurs.
- Absence de marchés publics : les investissements en Private Equity sont complexes à valoriser en raison de l’absence de marchés publics et des nombreuses fluctuations liées aux conditions du marché.
Pour réduire ces risques, il est recommandé aux investisseurs non professionnels de se faire accompagner par une société de gestion de fonds expérimentée, tel que Eurazeo Wealth Solutions. Il est également essentiel de prendre le temps de se familiariser avec le fonctionnement et les spécificités de l’investissement en capital-investissement avant de s’engager.
Démocratiser l’accès au Private Equity : Eurazeo Wealth Solutions comme facilitateur
Fondée en 2001, Eurazeo est une société française spécialisée dans la gestion d’actifs dans les marchés privés en Europe. Celle-ci gère 35,4 milliards d’euros d’actifs diversifiés, dont plus de 4,8 milliards pour le compte d’investisseurs particuliers .
Eurazeo Wealth Solutions, c’est une équipe de plus de 20 professionnels engagés à rendre le Private Equity accessible aux investisseurs particuliers grâce à des solutions d’investissements adaptées.
Seuil d’investissement accessible à partir de 10 000 €
Auparavant, les barrières d’entrée pour accéder aux investissements en capital-investissement étaient particulièrement élevées. Il était, en effet, nécessaire d’investir plusieurs centaines de milliers d’euros. Seuls les investisseurs institutionnels et les plus fortunés pouvaient investir de telles sommes et accéder aux investissements en Private Equity.
Depuis plusieurs années, les investisseurs particuliers peuvent également diversifier leur portefeuille en investissant dans ces actifs à fort potentiel de rendement. Eurazeo propose des fonds dédiés aux particuliers, accessibles
dès 10 000 €.
Un support continu pour les investisseurs non professionnels
Pionnier de la démocratisation du Private Equity, Eurazeo va au-delà de la simple réduction des seuils financiers habituellement élevés.
Avec Eurazeo Wealth Solutions, les investisseurs particuliers bénéficient d’un dispositif complet, combinant expertise, conseils personnalisés et outils intuitifs. La plateforme, entièrement digitale, simplifie chaque étape du processus d’investissement, tout en garantissant une expérience fluide, rapide et hautement sécurisée.
En outre, ils bénéficient de l’accompagnement d’une équipe d’experts pour mettre en place une stratégie d’investissement adaptée à leurs objectifs d’épargne.
Eurazeo Wealth Solutions : une plateforme multi-sectorielle pour une diversification innovante
Outre l’accessibilité financière et l’accompagnement, la plateforme Eurazeo Wealth Solutions présente de nombreux autres avantages pour les particuliers souhaitant investir en capital-investissement.
Diversité des actifs disponibles
Avec Eurazeo Wealth Solutions, les investisseurs ont accès à une grande diversité d’actifs dans des secteurs dynamiques, tels que la technologie, la santé et l’énergie.
Cette approche multisectorielle présente plusieurs avantages :
- Réduction des risques grâce à une diversification des investissements dans plusieurs secteurs,
- Amélioration du rendement global du portefeuille en bénéficiant des cycles de croissance spécifiques à chaque secteur,
- Possibilité d’investir dans des projets ambitieux qui répondent aux enjeux économiques, environnementaux ou encore sociétaux.
- Flexibilité et personnalisation pour les investisseurs qui peuvent adapter leur portefeuille en fonction de leurs préférences et de leurs objectifs financiers.
Grâce à cette diversité, Eurazeo Wealth Solutions aide les investisseurs particuliers à équilibrer leur portefeuille pour conjuguer potentiel de croissance, gestion des risques et durabilité.
Innovation au service des investisseurs particuliers
La plateforme multi-sectorielle Eurazeo Wealth Solutions se veut à la fois intuitive et innovante. Celle-ci intègre des outils technologiques avancés permettant aux investisseurs de gérer leurs investissements de manière simple et rapide.Elle met également à disposition des fonctionnalités avancées pour suivre les performances et accéder à des ressources essentielles. Enfin, son système de sécurité renforcé garantit la protection des données personnelles et des transactions.
Approche transparente et sécurisée
Les équipes d’investissement d’Eurazeo utilisent des critères particulièrement stricts pour sélectionner les actifs qui composeront le portefeuille des fonds. Ils réalisent une analyse approfondie sur la base d’éléments financiers et extra-financiers afin de mesurer le potentiel de performance à long terme de chaque société, mais également le degré de risque.
Pour rappel, les investissements en Private Equity comportent des risques de perte en capital qui peuvent varier selon les conditions de marché.
Eurazeo révolutionne l’investissement en offrant aux particuliers un accès inédit à des actifs non cotés. Grâce à des fonds accessibles dès 10 000 €, il est possible d’investir via une plateforme multi-sectorielle et de diversifier son portefeuille tout en explorant des opportunités de rendement attractives.
Pour en savoir plus sur les opportunités d’investissement, vous pouvez consulter les fonds d’Eurazeo.
Cet article a été réalisé par Eurazeo Global Investor et sa vocation est uniquement informative. Il ne saurait être interprété comme une sollicitation ou une offre relative à des produits financiers ni comme un conseil juridique, fiscal, financier, ou de toute autre nature. Le lecteur est invité à contacter son propre conseil pour toute analyse relative au contenu de cet article. L’information présentée ne prétend pas être exhaustive. Dès lors, ce document ne saurait fonder à lui seul une décision d’investissement. Ainsi, veuillez-vous référer à la documentation juridique des fonds mentionnés avant de prendre toute décision finale d’investissement.
Les performances passées ne sont pas nécessairement indicatives, ni une garantie des résultats futurs. Les informations sur les investissements antérieurs sont fournies uniquement pour illustrer la nature de ces investissements, la stratégie et le processus d’investissement qui y sont liés. Il ne peut être garanti que les investissements réalisés par les fonds donneront des résultats comparables, ou que les rendements visés seront atteints. Investir dans des fonds de Capital Investissement/Dette Privée présente un risque de perte en capital et d’illiquidité.
